从法律视角逐条分析跟单信用证统一惯例（UCP600）--第3条

居松南


　　跟单信用证统一惯例已经实施多年，成为世界范围内最广为影响的国际惯例，被银行、贸易、航运、法律等领域所采纳。本系列文章结合笔者多年的金融和法律实践做逐条分析，希望对阅读者能有所裨益。

Article 3 Interpretations
第三条 释义
For the purpose of these rules:
就本惯例而言：
Where applicable, words in the singular include the plural and in the plural include the singular.
在适用的条款中，词汇的单复数同义。

　　该条明确把词汇的单复数定义为同一意义。这类条款在英美合同中较为常见，为了保证词语意义的一致。在信用证中我们常见DRAFTS\DOCUMENTS这类词语，如果没有准确的单复数同义的约束，可能在要求单据的数量上产生争议。诸如汇票是否一式两份、提单一式三份、单据多份等等，减少在面临不符点确认方面的歧义。
A credit is irrevocable even if there is no indication to that effect.
信用证是不可撤销的，即使信用证中对此未作指示也是如此。
该条款第一次将信用证明确为不可撤销信用证，改变了以往信用证有撤销和不可撤销两类的划分。可撤销信用证的存在使的信用证在发出之后仍然处于一种不确定的状态，开证银行可撤销之。从法律意义上而言，信用证可以视为开证行对外做出的单方承诺，开证行应当从发出一刻开始即接受该承诺的约束，任何一方接受了该信用证即享有信用证下的相应权利，信用证不可撤销的性质有助于建立更为稳定的信用证法律关系，从而更为保护信用证权利方的利益。
在SWIFT格式当中有一栏就信用证是否为可撤销做出约定，这个栏是基于500做出的，在UCP600出台之后，信用证是否必须标注为不可撤销已无意义，从而将不可信用证正式列为信用证的常态，正如上面指出的，这有利于保护受益人的利益。

A document may be signed by handwriting, facsimile signature, perforated signature, stamp, symbol or any other mechanical or electronic method of authentication.
单据可以通过手签、签样印制、穿孔签字、盖章、符号表示的方式签署，也可以通过其它任何机械或电子证实的方法签署。
　　本条款是关于单据签署的问题，单据签署的方式有很多种，正是由于信用证条款中一般均需要提供正本，故单据签署方法将直接决定着单据是否为正本单据。按照本条规定，以上述签署方式做出的单据均应视为正本单据。在这个条款中明确确立了传真签署的问题，国际贸易中当事人远隔千里，每一份文件皆当面签署为不可能，传真是最常见的签署方法，用传真签署的正本单据同样为UCP600所接受。同样，现在电子邮件往来是最常见的通信联系方式，UCP600以概括性条款囊括了目前的几乎所有的方式，从而避免了电邮等电子方式不被接受的尴尬境地。
值得说明的是，在实际诉讼当中因为传真和复印件之间的模糊界限，以及电子邮件问题的证据举证的问题，从而使得此类证据的证明效力降低，这在实务中尤其要引起重视。在能采用书面的方式，情况下尽量采用传统书面方式签署。

A requirement for a document to be legalized, visaed, certified or similar will be satisfied by any signature, mark, stamp or label on the document which appears to satisfy that requirement.
　　当信用证含有要求使单据合法、签证、证实或对单据有类似要求的条件时，这些条件可由在单据上签字、标注、盖章或标签来满足，只要单据表面已满足上述条件即可。
本条款是对单据条款的细化。信用证的一个重要原则是注重单据本身，而不注重其他。当信用证要求的条款不能通过单据的表面特征加以判断时，势必产生争议。本条对非单据性的条款做出了明确规定，当出现上述情形时，单据制作人只需要在相关单据上做出签章或标注即可满足要求。该条消灭了因文意解释方面产生的歧义，从而使得UCP600更具有可操作性。

Branches of a bank in different countries are considered to be separate banks.
　　一家银行在不同国家设立的分支机构均视为另一家银行。
　　UCP600就同一银行的不同分支机构界定为另外一家银行，避免了如视为一家银行将出现单据递交混乱从而进一步导致相关银行的权利收到影响。例如开证银行是某行总行在伦敦，而其分支机构在上海，若视为一家银行，则上海分行可能承担开证行的审单付款等诸多责任，这显然是不利于正常交易的。
但是我们需要提出的是，尽管UCP600对此做出了规定，从法律上看，却不影响相关分支机构承担责任。我国民事诉讼法明确规定涉外当事人的分支机构所在地就案件享有管辖权，同时就其总公司的案件可以以分支机构作为被诉对象进行起诉。也就是说，如果某伦敦银行开立的信用证被拒绝支付，国内当事人就可以起诉其上海分行要求承担责任。事实上，这一点法律原则是国际通用的，我国的境外银行分支机构已多次在境外被起诉要求承担国内银行开立信用证的法律责任。从这一点上来说，这条规定和责任的承担方式之间是有差异的，但是UCP基于方便交易的考虑并无不妥，且更具有操作性。


Terms such as "first class", "well known", "qualified", "independent", "official", "competent" or "local" used to describe the issuer of a document allow any issuer except the beneficiary to issue that document.
　　诸如"第一流"、"著名"、"合格"、"独立"、"正式"、"有资格"、"当地"等用语用于描述单据出单人的身份时，单据的出单人可以是除受益人以外的任何人 。
　　本条款再次体现了信用证须以单据本身表面作为判定的唯一依据，当信用证对出单人的身份采用描述性语言，而非确定所指时，UCP同意由受益人出具此类单据。此条款将受益人作为信用证关系当事人地位体现得更为突出，赋予了受益人更多的制单权利，有利与信用证交易的进行，也避免了在语意上出现歧义时产生争议。


Unless required to be used in a document, words such as "prompt", "immediately" or "as soon as possible" will be disregarded.
　　除非确需在单据中使用，银行对诸如"迅速"、"立即"、"尽快"之类词语将不予置理。
此条款同样对非单据性的条款进行了排除。在信用证交易中正如一直强调的，必须以单据表面为核心进行审核，上述词汇多属于描述性词汇，未能就时间给予准确定义，在单据上也无法显示，所以UCP将此类词语置于不予理会的地位。


The expression "on or about" or similar will be interpreted as a stipulation that an event is to occur during a period of five calendar days before until five calendar days after the specified date, both start and end dates included.
　　"于或约于"或类似措辞将被理解为一项约定，按此约定，某项事件将在所述日期前后各五天内发生，起迄日均包括在内。
　　本条款就约数进行了限定，“于或于”的说法在商务条款中并不多见，但是当信用证对此做出要求时，势必给当事方带来不利影响。本条明确了五天起止时间的规定，将有助于解决在此词语上产生的争议。申言之，当事方在五天内做出某种行为应视同履行了信用证约定的义务。

The words "to", "until", "till", “from” and “between” when used to determine a period of shipment include the date or dates mentioned, and the words “before” and "after" exclude the date mentioned.
人事部


全国人事系统远程通信网络管理暂行规定

第一章 总则
第一条 为了保证全国人事系统远程通信网络运行的高效、畅通、保密、安全，促进人事信息网络的快速健康发展，推进人事信息化建设，制定本规定。
第二条 全国人事系统远程通信网络（以下简称远程通信网），主要是指以人事部为枢纽，各省、自治区、直辖市和副省级城市人事厅（局）进行远程计算机数据交换的通信网络。
第三条 远程通信网的中央节点设在人事部。人事部机关建立局域通信网，与远程通信网联通。各省、自治区、直辖市和副省级城市人事厅（局）开设远程通信网工作站（以下简称远程工作站）。
第四条 所有远程工作站和局域网节点都应遵循本规定。

第二章 工作职责
第五条 中央节点负责建设网络系统，保证网络正常运行和维护，制定网络管理的标准规范，指导远程工作站工作。
第六条 远程工作站和局域网节点负责本站点的正常运行和维护，促进信息系统建设和应用，完成本地区、本部门领导交办的有关事项。

第三章 工作范围
第七条 中央节点作为远程通信网枢纽，负责向局域网节点和远程工作站发送工作信息，接收远程工作站和局域网节点发送的信息并进行处理。
第八条 局域网节点向远程工作站发送业务范围内的工作信息。
第九条 各远程工作站按照有关规定向中央节点或者其它远程工作站、局域网节点发送本地区重要人事信息，接收人事部中央节点和局域网节点发出的工作信息并进行处理，重要信息及时向厅（局）领导报告。

第四章 管理
第十条 人事部信息化领导小组管理中央节点，统一管理入网计算机软件以及建库、建网工作。
第十一条 远程工作站和局域网节点必须建立健全并严格执行各项管理制度，遵循统一的技术标准和规范。
第十二条 接收和发送信息必须严格履行审批手续，发送信息须经有关业务处（室）和办公厅（室）审签，重要信息报请单位领导审签。收取信息后要按照规定的程序和要求抓紧进行处理，重要信息要及时报送厅（局）领导阅示。
第十三条 严格值班制度。各远程工作站和局域网节点除节假日、公休日以外，每天上午和下午都必须开机上网，收取邮件。遇有紧急事项要随时开机取件。
第十四条 各远程工作站和局域网节点因机械、线路故障不能正常工作时，应及时报告人事部信息化领导小组办公室和人事信息中心，同时抓紧组织排除故障。
第十五条 下载远程通信网上信息，必须按规定使用。重要信息使用须经人事部办公厅同意。
第十六条 对不遵守规定影响正常工作造成严重后果的，要追究当事人和有关领导的责任，必要时，可暂停该远程工作站或者局域网节点的上网工作，以确保整个通信网络的正常运行。

第五章 安全保密
第十七条 各远程工作站和局域网节点及中央节点主控室必须确保安全、保密。
第十八条 各远程工作站、局域网节点及中央节点主控室安全保密工作接受保卫保密部门的业务指导；保密通信设备的使用管理，接受机要部门的业务指导。
第十九条 传送带密级的信息必须在配有保密机的情况下进行。
第二十条 各远程工作站和局域网节点及中央节点主控室必须制定严格的保密工作制度，正确使用身份识别文件（即安全类信息），指定专人负责保管配备的保密设备，内联网上机器禁止外来人员使用，并不得与国际互联网物理联接。
第二十一条 上网注册口令和身份识别密钥文件按有关规定更换。
第二十二条 一旦发生保密设备和软件失控，应立即停止信息传输工作，同时报告本单位主管领导和人事部办公厅，发生失泄密事件时要及时报告当地保密、机要部门。
第二十三条 如保密设备出现故障，必须到指定部门进行维修。
第二十四条 要配备防病毒软件，严防计算机病毒破坏应用软件系统，严禁使用未经批准的软件。
第二十五条 对过时信息要按规定及时删除，以免影响通信系统的安全或造成泄密。计算机硬盘、软盘的报废、维修必须进行保密处理。

第六章 附则
第二十六条 各远程工作站和局域网节点，应根据本规定，制定具体工作细则，并报人事部信息化工作领导小组备案。
第二十七条 本规定由人事部信息化工作领导小组负责解释。
第二十八条 本规定自发布之日起实行。