人身危险性与社会危害性的关系

李宇先 詹水清


人身危险性研究之二

在我国，人身危险性理论是与社会危害性紧密地联系在一起的，因此，有必要对两者的关系进行一番比较研究。
人身危险性与社会危害性是我国刑法理论中两个重要的概念。社会危害性是指行为人对我国的社会关系实际造成的损害或者可能造成的损害，而人身危险性是指犯罪初犯可能性和犯罪人再犯可能性。我国刑法理论界对人身危险性与社会危害性的关系存在三种不同的观点：
一是包含说，认为人身危险性是社会危害性的有机组成部分。其主要理由是，人身危险性的概念中包含评价性的因素，法律将人身危险性作为评价对象时的评价结果是人身危险性具有社会危害性，或者说人身危险性是决定犯罪社会危害性的重要因素。犯罪的社会危害性是人身危险性、主观恶性、法益侵害性、客观实害性的统一，其中人身危险性是对主体有害于社会的人身的否定评价。还有学者从分析社会危害性的内部结构出发，认为社会危害性内部结构为行为的侵犯性、罪过性和行为人的人身危险性的统一。社会危害性是犯罪的本质特征，也是犯罪构成的实质内容，人身危险性正是社会危害性的一个方面，不能将它归结为是社会危害性以外的东西。
二是区别说，认为犯罪的社会危害性属于犯罪的基本特征，而犯罪人的人身危险性则属于犯罪人本身的特征，将后者视为前者的一部分，模糊了二者的界线，实不可取。犯罪本质在于行为所表现出来的严重社会危害性，因此，从刑事司法上说，行为符合犯罪构成要件就表明其具有严重的社会危害性，但是并不一定表明该行为是否具有人身危险性及其大小。人身危险性的有无、大小与严重社会危害性没有必然联系。人身危险性预示着犯罪人犯罪的未然状态，不可能成为犯罪社会危害性的一部分，因为社会危害性所反映的是已然的犯罪对于社会已经实际发生的危害。还有学者认为，依据犯罪的社会危害性和犯罪人的人身危险性的量刑原则，也实际上是将社会危害性和人身危险性区别开来了。
三是并列说，认为人身危险性涵括在犯罪的特征之中，并且与社会危害性相并列，是犯罪的本质特征，从而提出犯罪本质二元论。
笔者认为，人身危险性与社会危害性既有联系又有区别。两者的联系表现在：部分反映社会危害性的因素同样表征行为人的人身危险性；现实的社会危害性是从过去的人身危险性转化而来，而现实的人身危险性又可能转化为将来的社会危害性。两者的主要区别表现在：（１）人身危险性是未然之罪，是犯罪的可能性；社会危害性则是已然之罪，随着犯罪行为的发生而发生，并对我国刑法能保护的社会关系造成了直接危害。（２）人身危险性是行为人的人身所具有的特征，而社会危害性是犯罪的本质特征，没有严重的社会危害性就没有犯罪存在。（３）人身危险性是一个变量，会随着各种因素的影响而发生变化，而社会危害性对社会造成的后果是一个定量，危害结果一旦发生就不再改变。人身危险性是人的属性，只有人才有人身危险性，社会危害性是行为的属性，只有行为的存在才有社会危害性。将一个不同范畴、不同属性的概念放在另一不同范畴、不同属性的概念，必将会产生逻辑上的矛盾。社会危害性的有无、大小与人身危险性的有无、大小基本上是一致的、统一的，但社会危害性大而人身危险性小的情况也并不少见。
包含说的前提和落脚点是社会危害性的内部结构。诚然，社会危害性是主客观要素的统一无疑是正确的。社会危害性是客观存在的现象，首先表现为客观危害，客观危害是社会危害性最基本的特征。我国刑法分则规定的很多犯罪，都是以物质的或非物质的客观损害结果作为构成犯罪的必备条件之一。社会危害性的内部结构的主客观的统一，表现为只有一定的人在罪过心理支配下实施的危害社会行为，才具有犯罪的社会危害性；如果只有错误或反动的思想，而没有表现为客观行为，或者虽有客观行为，但无罪过支配，则没有犯罪的社会危害性。同样，社会危害性大小也是取决于主观和客观两方面。但是社会危害性主观方面的因素指的是主观恶性，而非人身危险性。主观恶性与社会危害性属同一范畴，其大小是成正比的。
人身危险性理论从社会危害性分离出来也有其存在意义。从罪责刑关系角度讲，人身危险性与社会危害性虽然紧密相连，但两者的地位和作用是不同的。在犯罪概念中，严重的社会危害性是犯罪的本质特征，人身危险性是没有地位的；在定罪中，影响犯罪是否成立的是犯罪构成，人身危险性不是定罪的依据；在刑事责任中，人身危险性的地位才得到体现，但相对社会危害性，其作用也是有限的；在刑罚裁量中，人身危险性的地位升高，对刑罚裁量已能产生重要影响，但仍次于社会危害性；在刑罚执行中，一般而言，人身危险性的地位已超过社会危害性。刑罚的一个功能就是改造罪犯，行刑的过程实际上是希望逐渐消除人身危险性的过程，也是个别预防逐渐实现的过程。从刑事诉讼过程来讲，行为的社会危害性和行为人的人身危险性的地位和作用也存在差异。在定罪以前，对犯罪嫌疑人和被告人采取是否采取强制措施及采取何种强制措施，很大程度上是依据犯罪嫌疑人（被告人）的人身危险性，犯罪嫌疑人（被告人）人身危险性小的，采取取保候审、监视居住等措施，犯罪嫌疑人（被告人）人身危险性大的，适用拘留、逮捕等措施。
应当说，社会危害性不仅对刑事责任的有无起决定作用，对刑事责任的大小、刑罚的轻重也起着重要作用。犯罪报应论、罪刑相适应理论即以犯罪的社会危害性为基础。但如果仅强调社会危害性而忽视犯罪人的人身危险性，则会在刑罚的功能由报应转向预防犯罪方面有所欠缺。而犯罪人的人身危险性作为刑事责任大小的根据，只能对刑事责任的大小和刑罚的轻重起作用，而不能决定其有无。人身危险性作为一种犯罪可能，在刑罚理论中是和刑罚个别化联系在一起的。刑罚个别化以人身危险性为刑罚重心，其意义在于：一是体现了对不同犯罪人区别对待，使刑罚的适用更加有效合理，有利于防止刑罚的滥用；二是刑罚的适用同罪犯教育改造所需的限度相适应，能在一定程度上预防犯罪人再次犯罪的可能。但是，刑罚个别化忽视犯罪的社会危害性，把人身危险性作为刑罚的有无和轻重的惟一标准，也有很大的弊端，即对个人而言可能无罪施刑、轻罪重罚，对社会而言可能有罪不罚、重罪轻罚，最终必然会导致随意处刑、践踏人权的结果。当代学者对上述两种观点采取折中的态度，形成以了所谓的刑罚一体化理论，在社会危害性与人身危险性等方面形成了统一。我国刑罚的适用就是坚持罪责刑相适应原则，即刑罚的适用应当根据犯罪人的犯罪行为（社会危害性）、应当承担的刑事责任并结合犯罪人人身危险性大小，在相应的法定刑范围内适用相当刑种和刑期。当然，社会危害性和人身危险性在刑罚立法、适用过程中的地位和作用也不是一成不变的，两者的关系也处于动态的变化之中。

河北省沧州市人民政府


沧州市职工个人住房公积金贷款暂行办法

　　沧政办发[2004]10号 2004年10月27日

　　第一章 总 则

　　第一条 根据国务院《住房公积金管理条例》、中国人民银行《个人住房贷款管理办法》、《河北省职工个人住房抵押贷款暂行办法》及有关政策规定，结合本市实际制定本办法。

　　第二条 本办法适用于沧州市已建立住房公积金制度并正常缴存住房公积金单位的在职职工。

　　第三条 职工个人住房公积金贷款，是指市住房公积金管理中心（以下简称“中心”）运用归集的住房公积金向借款人发放的用于购、建自住普通住房的贷款。贷款人发放贷款时，借款人必须提供担保。贷款担保采用保证、抵押、质押三种方式。借款人到期不能偿还贷款本息的，“中心”有权依法处理其抵押物、质押物。

　　第四条 住房公积金贷款业务由“中心”委托银行办理，并与委托银行签定委托协议。

　　第五条 为防范贷款风险，“中心”建立贷款风险准备金制度。按照财政部《关于住房公积金财务管理补充规定的通知》规定，建立住房公积金贷款风险准备金的比例，按不低于住房公积金增值收益的60%，或按不低于年度住房公积金贷款余额的1%核定，从住房公积金增值收益中分配。

　　第二章 贷款对象与条件

　　第六条 凡建立住房公积金制度一年以上，并连续足额缴存住房公积金的在职职工，在购、建自住普通住宅资金不足时，均可向“中心”申请住房公积金贷款。

　　第七条 借款人申请住房公积金贷款应当同时具备以下条件：

　　（一）具有沧州市常住户口；

　　（二）所在单位正常缴存住房公积金一年以上；

　　（三）有固定的职业和稳定的经济收入，有按期偿还贷款本息的能力；

　　（四）能提供符合法定条件的购、建自住住房的相关证明文件；

　　（五）已拥有相当于购、建自住住房全部价款30%的款项，并以此作为购、建房的首期付款；

　　（六）具有贷款人认可的担保方式；

　　（七）贷款人规定的其他条件。

　　第三章 贷款程序

　　第八条 借款人申请住房公积金贷款时，须到“中心”填写《沧州市住房公积金职工个人贷款申请审批表》，并提供下列资料：

　　（一） 借款人夫妻双方身份证、户口本、结婚证原件及复印件三份；

　　（二） 借款人夫妻双方所在单位出具的收入证明，须法定代表人签字三份；

　　（三） 借款人购房的须提供：符合规定的购买住房合同、协议书及预售房许可证；

　　（四）借款人建房的须提供：符合规定的建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证、用地许可证；

　　（五） 产权证作为抵押的应出具权属证明及有关部门的抵押物估价证明；

　　（六） 借款人30%的首期付款收据或发票。

　　第九条“中心”收到借款人的借款申请及符合要求的资料后，按照规定程序和个人住房贷款的有关规定，对借款人的资信情况进行审核。

　　第十条 “中心”应在受理之日起7日内作出准予或不准予贷款的决定，并通知申请借款人。

　　第十一条 借款人贷款申请经“中心”审批后，由受托银行办理具体贷款手续，“中心”及时将委托贷款资金划转到银行相应帐户。

　　第四章 贷款额度、期限和利率

　　第十二条 贷款额度按借款人夫妇双方月工资总额的30%乘以贷款总月数来确定，但不得超过所购、建住房总费用的70%。目前最高额度暂定为15万元。

　　第十三条 贷款最高期限为30年，在此期限内，由借贷双方商定具体贷款年限。借款人年龄加借款期限小于或等于65岁。

　　第十四条 住房公积金贷款利率按中国人民银行的规定执行。现行利率标准为：5年以内（含5年）贷款年利率为3.6%，5年以上年利率为4.05%；当国家调整利率标准时，调整前的贷款，从下年1月1日起执行新的利率标准。

　　第五章 贷款偿还

　　第十五条 借款人应按照借款合同约定的还款计划、还款方式偿还贷款本息。如借款人提前还款应先征得“中心”同意。

　　第十六条 偿还贷款本息一般采取等额本息还款法。借款人须按合同约定，每月按时偿还贷款本息。

　　第十七条 借款人贷款一年后，每年可支取一次本人及配偶的住房公积金用于归还贷款本息。

　　第十八条 受托银行每月收到借款人偿还本息后，及时将款项转入“中心”指定的结算帐户，并通知“中心”。

　　第六章 合同的变更和终止

　　第十九条 借款合同需要变更时，应当由借贷双方协商同意，并依法签定变更协议；有担保合同的，应事先征得担保人同意。协议未达成之前，原借款合同继续有效。

　　第二十条 借款人死亡、宣告失踪或丧失民事行为能力的，由其财产合法继承人或由监护人在借款人财产范围内继续履行合同，或通过法律程序对其抵押物进行处置。

　　第二十一条 借款人按合同规定偿还全部贷款本息后，借款合同随即终止，贷款人应及时将抵押物或质押物退还给抵押人或出质人。

　　第七章 权利和义务

　　第二十二条 对符合“中心”贷款条件的，受托银行应按“中心”要求积极办理相关手续。

　　第二十三条 受托银行按“中心”的要求，做好贷款本息的收回，及时将回收的贷款本息划入“中心”的存款专户。

　　第二十四条 借款人在使用贷款期间不得有下列行为：

　　（一） 未按合同约定的还款期限归还贷款本息；

　　（二） 擅自改变贷款用途或挪用贷款；

　　（三） 抵押物抵押期间，未经抵押权人书面同意，抵押人不得将该抵押物拆迁、出售、转让、变卖、重复抵押、抵偿债务、馈赠等；

　　（四） 拒绝或阻挠贷款人对贷款使用情况进行监督检查；

　　（五） 提供虚假文件、资料，造成贷款损失；

　　（六） 与其他法人或经济组织签定有损于贷款人权益的合同或协议；

　　（七） 出逃、隐匿、私分、违法出让、不合理低价变卖财产，危害贷款安全；

　　（八） 在保证人违反保证合同或丧失承担连带责任能力、抵押物因意外损毁不足以清偿债权、质押物价值明显减少影响债权实现的情况下，未按要求提供新的担保措施；

　　（九） 借款人死亡、失踪或丧失民事行为能力后，其法定继承人、受馈赠人拒绝履行借款合同；

　　（十） 违反本办法和借款合同规定的其他行为。

　　第二十五条 借款人有本办法第二十四条所列行为之一时，“中心”及受托银行有权采取下列一种或数种债权联合保护措施：

　　（一）限期纠正违约行为；

　　（二）终止借款人提取贷款，收回全部贷款；

　　（三）按规定处以罚息；

　　（四）按照合同约定依法提前处分抵押物或质押物，清偿贷款本息；

　　（五）按照合同约定依法提前追索保证人的连带责任；依法追索贷款本息。

　　第二十六条 处分抵押物或质押物，其价款不足以清偿贷款本息的，贷款人有权向借款人或保证人追索不足部分；其价款超过贷款本息的，贷款人应将剩余部分退还抵押人或出质人。

　　第二十七条 借款合同发生纠纷时，借贷双方经过协商解决。协商不成时，任何一方均可依法申请仲裁或向人民法院提起诉讼。

　　第八章 附 则

　　第二十八条 本办法由沧州市住房公积金管理中心负责解释。

　　第二十九条 本办法自发布之日起实施。

　　沧州市住房公积金提取管理暂行办法

　　第一章 总 则

　　第一条　为加强住房公积金提取管理，规范提取使用住房公积金行为，根据国务院《住房公积金管理条例》，结合我市实际，制定本办法。

　　第二条　本办法适用于本市行政区域内住房公积金的提取管理。

　　第三条　市住房公积金管理中心（以下简称“中心”）负责全市住房公积金提取的管理，“中心”下设的公积金管理科负责住房公积金提取业务的审核工作；会计核算科负责公积金的支付工作。

　　第四条　住房公积金提取的金融业务由“中心”根据市住房公积金管理委员会指定而委托的商业银行（以下简称受托银行）办理。

　　第二章　提取范围

　　第五条　有下列情况之一的，职工可以申请提取住房公积金帐户内的存储余额：

　　（一）购买、建造、翻建自住住房的；

　　（二）离休、退休的；

　　（三）完全丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的；

　　（四）调出本市、出国、出境定居的；

　　（五）偿还购房贷款本息；

　　（六）家庭纳入本市城（镇）最低生活保障范围，并需交纳房租的；

　　第六条　职工在职期间死亡或被宣告死亡的，其继承人或者受遗赠人可以申请提取该职工住房公积金帐户内的存储金额。

　　第七条　职工依照本办法第五条第（一）、（五）项规定提取住房公积金的，配偶和对住房拥有所有权的直系亲属（以下简称直系亲属）可同时提取本人的住房公积金。

　　第八条　依照本办法第五条第（一）项规定提取职工本人、配偶及直系亲属的住房公积金时，其帐户内最低保留余额为十元；按第（五）项规定提取时需保留一年以上的余额。

　　第九条　依照本办法第五条第（二）、（三）、（四）、（六）项及第六条规定可以提取职工本人住房公积金帐户内的全部存储余额，同时注销职工个人住房公积金帐户。

　　第十条　辞职、辞退、与单位终止劳动关系职工的住房公积金应由单位在事件发生后三十日内到“中心”办理封存托管手续，待符合本办法规定的提取条件时职工到“中心”办理提取手续。

　　第三章　提取凭证

　　第十一条　职工购买、建造、翻建自住住房的，提供下列凭证：

　　（一）职工购买商品房、经济适用房、合作建房、危改返迁房，提供购房合同、购房发票及复印件。

　　（二）职工购买私产房、公有现住房的，须提供所购房屋过户的《房屋所有权证》或交纳税费的发票及复印件。

　　（三）职工单位集资建房的，由职工所在单位统一办理公积金提取手续。单位应提供计划、规划和房产管理部门的批准文件及复印件以及参加集资建房职工名单、交款收据、身份证号等。

　　（四）职工建造、翻建自住住房的、提供县级以上的规划、土地管理部门的批准文件及复印件。

　　第十二条　职工离休、退休的，须提供离休、退休证复印件或由组织人事、劳动部门批准的离、退休审批表及复印件。

　　第十三条　职工完全丧失劳动能力，并与所在单位终止劳动关系的，提供单位解除劳动关系证明及复印件、县级以上医院证明及复印件。

　　第十四条　职工迁出本市、出国、出境定居的，提供户口注销证明或调令及复印件。

　　第十五条　职工偿还购房贷款本息的，提供借款合同，偿还住房贷款凭证及复印件，在还款期限内每年可支取一次。

　　第十六条 家庭纳入本市城（镇）最低保障范围并须交纳房租的，提供《沧州市城（镇）居民最低生活保障金领取证》和经房管部门登记备案的房屋租赁合同及复印件、支付房租的证明及复印件。

　　第十七条　职工死亡或被宣告死亡的，提供有关部门出具的死亡证明，同时提供继承人或受赠人享有继承或受赠权的相关资料。

　　对该继承权或受遗赠权发生争执的提供人民法院出具的判决书或调解书。

　　第十八条　职工同时提取配偶住房公积金余额的，须提供夫妻关系证明及复印件;提取直系亲属公积金余额的须提供户口及复印件。

　　第十九条　委托他人办理的，须提供委托人身份证及复印件、代办人身份证及复印件。

　　第四章　提取程序

　　第二十条 职工提取住房公积金首先向单位提出申请。所在单位应予以核实，同时提供单位、个人的住房公积金帐号和金额。

　　第二十一条 职工凭单位出具的《住房公积金支取申请书》和相关凭证到“中心”申请提取住房公积金，“中心”审查后作出是否准予提取的决定，并通知申请人。

　　第二十二条 经审批准予提取的，职工凭“中心”签章的《住房公积金支取申请书》和出具的转帐支票到受托银行办理提取手续。

　　第五章 提取时限

　　第二十三条 职工离休、退休、死亡的在单位办理完相应的手续后，即可到“中心”办理提取手续；工作调动的在事件发生后三十日内到“中心”办理转移手续。

　　第二十四条 职工提取住房公积金在“中心”审批后，七日内必须到受托银行办理相关的支取手续，否则审批单按作废处理。

　　第六章 附 则

　　第二十五条 本办法中所说的七日、三十日指工作日，法定节假日顺延。

　　第二十六条 本办法由市住房公积金管理中心负责解释。

　　第二十七条 本办法自发布之日起实施。